Patrimoine à 360

Un allié discret : on vous éclaire, vous décidez...

Vous êtes pacsé(e) ? Vous pensez être protégé(e) si votre partenaire décède ? ⚠️ Alors cet épisode est absolument essentiel.
Parce que contrairement à ce que beaucoup croient, le PACS n’offre aucun droit à l’héritage. Sans testament, votre partenaire n’a rien. Ni bien immobilier, ni parts d’entreprise, ni droit d’occupation du logement.

Inflation, fiscalité incertaine, instabilité politique… Nombreux sont ceux qui se demandent aujourd’hui comment protéger durablement leur patrimoine, sans tout chambouler.

Et si la réponse était plus simple qu’on ne le croit ?

Vous avez créé votre entreprise après votre mariage, avec de l’argent qui vient du compte joint ? Alors cet épisode va peut-être vous faire grincer des dents…
 Car non, ce n’est pas parce qu’une société est à votre nom qu’elle vous appartient à 100 %.
Si vous êtes marié(e) sous le régime de la communauté, et que vous financez la création ou la croissance de votre entreprise avec des fonds communs, votre conjoint a des droits sur la valeur de l’entreprise, même s’il n’est pas associé.

La succession, c’est le seul sujet patrimonial qui nous concerne tous… et pourtant, c’est aussi celui que l’on repousse le plus. Résultat : au décès, ce n’est pas votre volonté qui s’applique mais la loi, et ses règles parfois très éloignées de vos intentions. Conjoint mal protégé, enfants d’un premier lit, indivision sur l’entreprise ou la résidence principale… les conséquences d’une succession subie peuvent être désastreuses.

Vous avez ouvert un PER ou vous y pensez sérieusement ? Encore faut-il savoir comment verser dessus, combien vous pouvez déduire, et à quel titre : perso, pro, ou les deux ?
Dans cet épisode de Patrimoine à 360, on rentre dans le concret. Je vous explique :
- Les plafonds de déduction applicables à votre situation (163 quater-O ou 154 bis du CGI)
- Les différences entre un PER personnel et un PER professionnel (TNS / dirigeants)
- Comment faire financer votre retraite par votre société sans perdre d’avantage fiscal

Le PER, tout le monde en parle… mais peu l’utilisent correctement. Et pourtant, bien utilisé, c’est l’un des outils les plus puissants pour optimiser votre fiscalité et préparer votre retraite.
Dans cet épisode de Patrimoine à 360, je vous explique :
- Ce qu’est vraiment un PER
- À quoi il sert (et à quoi il ne sert pas)
- Et surtout, les 3 erreurs les plus courantes que je vois chez les dirigeants, professions libérales et cadres à hauts revenus