À qui nous nous adressons

Notre spécialité : transformer les situations complexes du dirigeant en stratégies patrimoniales claires, cohérentes et pérennes.

Chefs d’entreprise ambitieux de la création à la transmission

Holdings avec de la trésorerie excédentaire

Professions libérales

Dirigeants en croissance ou en phase de cession

Prescripteurs
(experts-comptables, avocats, notaires)

Notre approche 360° du patrimoine du dirigeant

Le patrimoine du dirigeant est un ensemble interconnecté : entreprise, fiscalité, statuts, rémunération, retraite, trésorerie, famille, transmission, protection…

Nous analysons, structurons et optimisons l’ensemble, avec une vision long terme.

  • Notre mission :
    Vous apporter clarté, sécurité et performance, à chaque étape de votre vie d’entrepreneur.
En savoir plus
Schéma dapproche 360 degrés du patrimoine du dirigeant

Nos services

Optimisation de la trésorerie d’entreprise

Transformer votre excédent de trésorerie en un levier de performance pour votre entreprise et votre patrimoine.

Optimisation de la rémunération & du statut

Rémunération, dividendes, statut social, retraite, protection : nous trouvons l’équilibre parfait.

Protection juridique, familiale & professionnelle

Sécurisation des statuts, protection du conjoint, prévoyance, succession, organisation civile.

Transmission & organisation patrimoniale

Pacte Dutreil, holding, démembrement, organisation des flux actuels et préparation des flux futurs, succession, cession d’entreprise.

Transmission et cession d'entreprise

Qu’il s’agisse de transmettre votre entreprise à vos proches, de préparer sa cession à un tiers ou d’organiser sa reprise, cette décision ne se résume pas à une opération financière.

Protection juridique, familiale et professionnelle du dirigeant

Qu’il s’agisse de transmettre votre entreprise à vos proches, de préparer sa cession à un tiers ou d’organiser sa reprise, cette décision ne se résume pas à une opération financière.

Un cabinet indépendant, soutenu par métagram, Gestion Privée

Logo de Valeurs et Conseils partenaire de Métagram Gestion Privée

Valeurs & Conseils est associé de métagram, Gestion Privée, un groupe indépendant de cabinets spécialisés dans la stratégie patrimoniale haut de gamme.

Cette association nous offre :

Des moyens renforcés (humains, digitaux et opérationnels)

Une puissance d’analyse accrue

Des outils experts de dernière génération

Une conformité et une sécurité réglementaire au plus haut niveau

Un réseau de professionnels reconnus (notaires, avocats, fiscalistes, experts sectoriels)

Découvrir Métagram

Le tout en conservant :

Notre autonomie

Notre ADN de cabinet indépendant

Notre proximité avec chaque dirigeant accompagné

Pourquoi les dirigeants nous choisissent

Une équipe pluridisciplinaire

(juridique, fiscal, financier, civil, social)

Une approche exclusivement dédiée aux dirigeants

(pas de solutions grand public)

Une indépendance totale

(aucune pression commerciale)

Une expertise forte des situations complexes

(holding, trésorerie, statut social, transmission)

Une pédagogie reconnue

(podcast, newsletters, contenu expert)

Une méthodologie claire et structurée

Découvrez notre équipe

L’équipe Valeurs & Conseils rassemble des experts complémentaires, dédiés aux problématiques des dirigeants.

Jean-Christophe Desprez

Président

Claire Seuillot-Desprez

Directrice Générale

Jean Lecomte

Directeur Général

Xavier Bihare

Responsable allocations d’actifs

Middle & Back-office

Suivi rigoureux & conformité

Voir l’équipe complète

Podcast Patrimoine à 360

Chaque semaine, nous partageons les conseils essentiels pour :

n°13 : protéger votre entreprise... de vous-même !

L’assurance homme-clé protège l’entreprise contre la disparition, l’invalidité ou l’incapacité d’une personne essentielle, en transformant un choc humain en impact financier maîtrisable...

Découvrir l'épisode

n°12 : divorce et entreprise : la stratégie pour éviter que votre société ne parte avec votre ex

Un divorce peut mettre en danger la détention et le contrôle d’une entreprise selon le régime matrimonial, l’absence de remploi ou des statuts mal rédigés...

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n°11 : donation simple vs donation-partage : bombe à retardement ou paix assurée ?

La donation simple peut créer de lourds conflits familiaux, car sa valeur est réévaluée au décès et réintégrée dans la succession. La donation-partage, elle, fige définitivement la valeur et sécurise l’équilibre entre héritiers...

Découvrir l'épisode

Comment se déroule un audit dirigeant ?

Comment se déroule un audit dirigeant ?
Demander un audit patrimonial dirigeant

Témoignages

" En tant que gérants d’une entreprise de BTP, nous avons fait appel au cabinet Valeurs & Conseils pour nous accompagner dans la gestion de notre patrimoine. Son expertise, sa disponibilité et sa capacité à rendre simples des sujets complexes nous ont tout de suite convaincus. L’équipe a su analyser notre situation, identifier nos besoins et nous proposer des solutions parfaitement adaptées à notre activité. Grâce à un accompagnement sérieux et régulier, nous avançons aujourd’hui avec davantage de clarté et de sérénité. Nous recommandons vivement le cabinet Valeurs & Conseils à tout dirigeant à la recherche d’un accompagnement patrimonial compétent, fiable et personnalisé."

" Lorsque l’on confie son argent à un cabinet, la confiance est essentielle. Au fil des années, le cabinet Valeurs & Conseils a su construire une relation de confiance durable grâce à son sérieux et à la qualité de son accompagnement. Une très belle rencontre que nous recommandons sans hésiter ! "

" Avec mon mari, nous sommes accompagnés par le cabinet Valeurs & Conseils depuis 4 ans ! Nous apprécions particulièrement le professionnalisme et la qualité des conseils de toute l’équipe. Grâce à cet accompagnement, nous avons pu optimiser notre fiscalité et faire des choix d’investissement adaptés à nos besoins. Nous nous sentons pleinement en confiance et savons que nous pouvons compter sur le cabinet à la moindre question financière. C’est rassurant d’avoir un interlocuteur qui connaît parfaitement notre situation et veille à défendre nos intérêts. Nous recommandons vivement Valeurs & Conseils à notre entourage, tant nous sommes satisfaits de cet accompagnement personnalisé. Un grand merci à toute l’équipe pour son travail et sa disponibilité ! "

"J’ai fait appel au cabinet Valeurs et Conseils au moment de la transmission de l’entreprise familiale. L’équipe a su nous accompagner au mieux dans cette étape importante grâce à ses conseils et à son expertise.Nous avons également mis en place différents placements afin d’optimiser la gestion de notre trésorerie.Sur le plan personnel, je confie également mon épargne au cabinet, qui sait me conseiller des solutions adaptées à mes attentes et à mes besoins futurs.Chaque échange avec l’équipe Valeurs et Conseils est bienveillant et constructif. Je recommande vivement ce cabinet pour son accompagnement et la qualité de ses conseils ! "

Questions fréquentes

Accompagnez-vous uniquement les dirigeants ?

Oui, c’est notre spécialité depuis plus de 25 ans.

Travaillez-vous sur la fiscalité, les statuts, la trésorerie et la retraite ?

Oui, notre approche 360° couvre l’ensemble des enjeux du dirigeant.

Intervenez-vous en visio ?
 

Oui, partout en France.

Proposez-vous un diagnostic gratuit ?
 

Nous proposons un premier échange d’analyse offert.

 

Pourquoi avoir créé un cabinet dédié exclusivement aux dirigeants ?

Parce que le patrimoine d’un dirigeant est indissociable de son entreprise.
Il nécessite une expertise transversale (civil, fiscal, social, juridique, financier) que n’offre pas la gestion de patrimoine “classique”.

Qu’est-ce qui distingue Valeurs & Conseils d’un cabinet de gestion de patrimoine traditionnel ?

Notre approche est globale, structurée et stratégique : nous ne commençons jamais par les produits, mais par l’analyse complète de la situation du dirigeant et de son entreprise.
Nos préconisations sont d’abord juridiques, civiles, fiscales avant d’être financières, car ce sont les fondements d’un patrimoine solide.

 

Pourquoi avoir structuré votre accompagnement autour d’une méthode en plusieurs étapes ?

Parce que le patrimoine d’un dirigeant est complexe.
Une méthode claire évite :

  • les décisions isolées incohérentes
  • les erreurs civiles ou fiscales
  • les oublis aux conséquences importantes
  • les stratégies coûteuses ou inefficaces

Notre objectif : simplifier sans simplisme.