Audit patrimonial du dirigeant
La méthode la plus claire pour comprendre où vous en êtes, ce que vous risquez, et ce que vous pouvez optimiser.
Un dirigeant ne peut pas prendre de bonnes décisions patrimoniales sans vision d’ensemble.
Notre audit patrimonial 360° vous apporte une analyse claire, structurée, et immédiatement actionnable de votre situation professionnelle, personnelle, civile, fiscale, sociale et financière.
- Une photographie stratégique complète, pensée pour les chefs d’entreprise.
À qui s’adresse l’audit ?
Cet audit est conçu pour les dirigeants qui veulent :
Comprendre leurs risques civils, financiers, juridiques et fiscaux
Optimiser leur rémunération et leur statut social
Structurer leur trésorerie excédentaire
Anticiper la retraite ou la cession de l’entreprise
Protéger leur conjoint et leur famille
Organiser une transmission patrimoniale cohérente
Sécuriser leurs statuts et leur organisation
Il s’adresse spécifiquement aux :
CHEFS D’ENTREPRISE (SAS, SARL, EURL, SASU)
PROFESSIONS LIBÉRALES
ENTREPRENEURS AVEC FORTE CROISSANCE
DIRIGEANTS EN PRÉ-CESSION
DIRIGEANTS DONT LA SOCIÉTÉ GÉNÈRE DE LA TRÉSORERIE
CRÉATEURS D’ENTREPRISES À FORTES AMBITIONS
Pourquoi réaliser un audit 360° ?
Parce que le patrimoine du dirigeant est un système ultra-connecté.
Une mauvaise décision sur :
Une mauvaise décision sur :
-
les statuts
-
la rémunération
-
la prévoyance
-
le régime matrimonial
-
le contrat d’assurance
-
la trésorerie
la société holding
… peut avoir des impacts importants ailleurs.
L’audit permet de :
✔ identifier les risques invisibles
✔ sortir d’une situation subie
✔ clarifier des choix complexes
✔ harmoniser pro/perso
✔ bâtir une stratégie alignée
✔ prioriser les actions efficaces
Notre méthodologie en 6 étapes
Entretien de découverte
Objectifs, contexte professionnel, situation familiale, enjeux.
Analyse patrimoniale complète 360°
Civil · Fiscal · Social · Financier · Juridique · Sociétaire.
Détection des risques et des incohérences
Statuts inadaptés, erreurs de protection, fiscalité optimisable, organisation non cohérente…
Identification des leviers d’optimisation
Rémunération, statut social, organisation civile, investissements, holding, retraite, trésorerie.
Recommandations stratégiques
Un plan clair, hiérarchisé, cohérent, orienté décisions.
Mise en place & suivi
Prise en charge administrative, coordination notaires/EC/avocats, réajustements annuels.
Ce que vous recevez
Exactement ce qu’un dirigeant doit avoir pour avancer en sécurité.
Ce que l’audit change concrètement pour un dirigeant
- réduire sa fiscalité
- maîtriser sa rémunération et son statut social
- sécuriser la protection du conjoint, de l’entreprise et de la famille
- anticiper les dividendes “intelligemment”
- gérer les flux : revenus actuels, futurs, de remplacement
- piloter sa trésorerie excédentaire
- éviter les erreurs sur la retraite
- préparer une transmission optimisée
- connaître précisément ses zones de risques
- être enfin clair sur ce qu’il doit faire
Questions fréquentes
Pourquoi un accompagnement dédié au dirigeant ?
Parce que leur patrimoine est intimement lié à leur société, et nécessite une vision civile, fiscale, sociale et professionnelle intégrée.
Quels documents dois-je fournir ?
- statuts
- liasses fiscales / bilans
- contrats d’assurance / prévoyance
- CERFA / déclarations fiscales
- relevés de trésorerie / placements
- actes notariés (si existants)
Nous vous guidons pas à pas et nous vous fournissons une liste sur-mesure. Le premier pas d’un audit de qualité dépend de la qualité des documents transmis.
Est-ce un audit financier ?
Non.
C’est un audit patrimonial complet, qui englobe :
- la société
- le dirigeant
- la fiscalité
- la rémunération
- la retraite
- la protection
- la famille
- l’organisation globale
L’audit engage-t-il à souscrire des produits ?
Absolument pas.
Nos recommandations sont indépendantes, civiles, fiscales, sociales et juridiques avant tout.
Est-ce adapté si j’ai déjà un expert-comptable / notaire ?
Oui.
Nous travaillons en coordination avec vos professionnels, pour harmoniser le patrimonial avec le juridique, le fiscal et le comptable.
L’audit peut-il être fait en visio ?
Oui, partout en France, mais nous pouvons nous déplacer notamment pour les RDV avec vos conseillers habituels.
Est-ce utile même si "je n'ai pas encore de gros patrimoine” ?
Oui si :
- votre société est rentable
- vous commencez à générer de la trésorerie
- vous voulez structurer correctement avant la croissance
- vous avez des projets d’acquisition, de développement important
- vous êtes dans une phase de restructuration professionnelle ou personnelle
C’est même souvent le meilleur moment.
Est-ce obligatoire avant tout accompagnement ?
Oui en général, car sans audit, il n’y a pas de stratégie cohérente.
