Accompagner les dirigeants avec une stratégie patrimoniale claire, experte et structurée
Depuis plus de 25 ans, nous aidons les chefs d’entreprise à organiser leur patrimoine professionnel et personnel, à optimiser leur fiscalité, à sécuriser leur famille, à gérer leur trésorerie et à préparer leur retraite et leur transmission.
- Nous avons un objectif simple et ambitieux :
Transformer les situations complexes du dirigeant en décisions claires, cohérentes et efficaces.
Un cabinet de conseil indépendant, dédié exclusivement aux dirigeants
Le patrimoine d’un dirigeant n’a rien à voir avec celui d’un particulier.
Il évolue avec l’entreprise, ses choix, ses risques, ses responsabilités, ses objectifs et ses opportunités.
C’est pourquoi notre approche repose sur :
Une vision 360° : civil, fiscal, social, juridique, financier
Une expertise pointue des situations complexes
Une transparence totale sur les recommandations
Une relation de proximité, durable et humaine
Une indépendance complète vis-à-vis des banques et assureurs
Notre histoire
De JD Finance (fondé en 2001 par Jean-Christophe DESPREZ) à Valeurs & Conseils, notre cabinet n’a cessé d’évoluer pour apporter aux chefs d’entreprise un niveau d’expertise et de rigueur digne de leurs enjeux.
Aujourd’hui, nous accompagnons plus de 1 400 clients, dirigeants, professions libérales et entrepreneurs en croissance.
Valeurs & Conseils est né de la conviction que les dirigeants ont besoin d’un accompagnement différent :
TRANSVERSAL
EXPERT
PRAGMATIQUE
PÉDAGOGIQUE
INDÉPENDANT
PENSÉ POUR EUX ET PAS POUR LE GRAND PUBLIC
Notre vision du conseil patrimonial
“Le patrimoine du dirigeant est un tout.”
Il faut le traiter comme tel.
Cela signifie :
- comprendre le business
- maîtriser la fiscalité
- anticiper les risques juridiques
- analyser le statut social
- structurer les flux
- optimiser les choix de rémunération
- organiser la famille et le conjoint
- piloter la trésorerie
- préparer les événements clés (cession, transmission, retraite)
Les étapes
Compréhension du dirigeant
Objectifs, situation professionnelle, contraintes, enjeux familiaux etc… un premier RDV de découverte poussée, et d’échanges constructifs pour comprendre vos enjeux, votre histoire, d’où vous venez et où vous souhaitez aller.
Analyse patrimoniale 360°
Civil, fiscal, social, juridique, financier… tout y passe !
Détection des risques & opportunités
Ce que beaucoup de dirigeants ignorent, mais qui change tout. Notre objectif est de détecter les forces, les faiblesses et les éventuels point d’alerte dont vous n’avez pas conscience.
Élaboration d’une stratégie claire
Organiser, optimiser, sécuriser : nous construisons, en fonction de votre cahier des charges et de la détection de vos avantages/inconvénients, une stratégie sur-mesure.
Mise en place des solutions
Avec notaires, experts-comptables, avocats ou partenaires si nécessaire.
Suivi à minima annuel et ajustements
Un patrimoine évolue. Votre stratégie aussi.
Notre appartenance au groupe Métagram Gestion Privée
Depuis 2024, Valeurs & Conseils s’est associé avec métagram, Gestion Privée, un groupe indépendant de cabinets dédiés aux dirigeants et aux familles patrimoniales.
Ce que cela change (positivement) :
✔ Des moyens humains renforcés
✔ Des outils technologiques de niveau national
✔ Un middle-office expert et structuré
✔ Une conformité réglementaire élevée
✔ Un réseau d’experts élargi (notaires, avocats, fiscalistes, cabinets M&A)
✔ Une pérennité pour le cabinet sur le long terme
Ce que cela ne change pas :
- Notre indépendance
- Notre façon de travailler
- Notre relation de proximité
- Notre ADN de cabinet familial
- Notre liberté de recommandation
Nous restons un cabinet indépendant, avec plus de moyens pour accompagner encore mieux les dirigeants.
Nos valeurs
Exigence
Nous allons au bout de chaque dossier avec précision.
Pédagogie
Un dirigeant doit comprendre ses choix, pas les subir. Rien de pire que de sortir d’un rendez-vous en ayant rien compris.
Proximité
Une relation humaine, continue, durable.
Indépendance
Nos conseils sont libres, orientés uniquement vers votre intérêt.
Vision long terme
Nous accompagnons votre vie d’entrepreneur, pas seulement vos placements.
Nos locaux
Mini FAQ
Pourquoi avoir créé un cabinet dédié exclusivement aux dirigeants ?
Parce que le patrimoine d’un dirigeant est indissociable de son entreprise.
Il nécessite une expertise transversale (civil, fiscal, social, juridique, financier) que n’offre pas la gestion de patrimoine “classique”.
Qu’est-ce qui distingue Valeurs & Conseils d’un cabinet de gestion de patrimoine traditionnel ?
Notre approche est globale, structurée et stratégique : nous ne commençons jamais par les produits, mais par l’analyse complète de la situation du dirigeant et de son entreprise.
Nos préconisations sont d’abord juridiques, civiles, fiscales avant d’être financières, car ce sont les fondements d’un patrimoine solide.
Pourquoi avoir structuré votre accompagnement autour d’une méthode en plusieurs étapes ?
Parce que le patrimoine d’un dirigeant est complexe.
Une méthode claire évite :
- les décisions isolées incohérentes
- les erreurs civiles ou fiscales
- les oublis aux conséquences importantes
- les stratégies coûteuses ou inefficaces
Notre objectif : simplifier sans simplisme.
Comment garantissez-vous la cohérence entre les aspects juridiques, fiscaux et financiers ?
Nous travaillons en coordination directe avec les notaires, experts-comptables, avocats, fiscalistes et autres acteurs de votre patrimoine.
Notre rôle est de piloter la cohérence globale, un peu comme un maître d’œuvre sur un chantier, pour que chaque recommandation s’intègre dans un ensemble cohérent.
Comment assurez-vous le suivi dans le temps ?
Nous réalisons un bilan annuel complet, ou plus si la situation l’exige (cession, levée de fonds, changement de statuts…).
Votre stratégie patrimoniale évolue en fonction :
- de votre entreprise
- de vos revenus
- de vos projets
- de votre vie personnelle
Le suivi est pensé pour éviter les mauvaises surprises.
